Praćenje i razumijevanje novčanog toka od vitalnog je značaja za bilo koji posao. Morate znati kako iznos novca koji unosite u svoje poslovanje uspoređuje s iznosom izlaska. Ako trošite više nego što zarađujete, morate unijeti promjene kako biste izbjegli gubitak posla.
"Jednostavno rečeno, novčani tok je novac koji će ulaziti i izlaziti iz 'registra'", rekao je Ron Pac, financijski planer u Barnum Financial Group. "Upravljanje novčanim tijekom znači razumijevanje nadolazećih troškova i uspoređivanje ih s potraživanjima i predviđenim budućim prodajama."
Važno je redovito pratiti kretanje sredstava u vašoj organizaciji i izvan nje kako biste utvrdili gdje je vaše poslovanje s financijskog stajališta i gdje će biti za nekoliko mjeseci.
"Gotovina daje našoj poslovnoj snazi - moć da zaposlimo najbolje talente, kupovnu moć za robu i usluge koje moramo rasti kako bismo iskoristili nove mogućnosti koje se mogu pojaviti", rekao je Div Bhansali, potpredsjednik marketinga u AccountantsWorld.
Napomena urednika: Tražite informacije o računovodstvenom softveru za vaše poslovanje? Upotrijebite upitnik u nastavku, a naši prodavački partneri kontaktirat će vas kako bi vam pružili potrebne podatke i citate:
widget za kupca
Uvjeti upravljanja novčanim tokom
Da biste lakše razumjeli novčani tijek, evo nekoliko ključnih pojmova s kojima želite biti upoznati.
- Obveze prema dobavljačima: Novac koji tvrtka duguje svojim dobavljačima.
- Potraživanja: novac koji klijenti duguju.
- Uvjeti plaćanja: Uvjeti plaćanja računa, uključujući vrijeme dato za plaćanje i učestalost plaćanja.
- Stopa izgaranja: stopa kojom vaše poduzeće troši raspoloživi novac. Bhansali je rekao da je to posebno važno za startapove ili tvrtke koje posluju s gubitkom.
- Negativni novčani tok: gotovina koja napušta vaše poslovanje veća je od ulazne gotovine.
- Pozitivan novčani tok: Novac koji dolazi u vaš posao više je od novca koji trošite.
- Nedostatak: Manjek očekivanog dohotka ili dobiti.
Određivanje vremena kada ćete primiti i trebate trošiti novac dio je procesa izrade proračuna. Da bi uspješno projektirali novčani tijek, organizacije mogu na svoje brojeve iz prethodne godine promatrati kao osnovu novčanog toka za sljedeću godinu. Zatim se prilagodite predviđenim promjenama, poput novih cijena, više osoblja i izvora financiranja.
Kako se godina odmiče, trebali biste ažurirati projekcije novčanog toka kako biste precizno odražavali kretanja troškova i dobiti. Usporedba proračunskih novčanih tokova s stvarnim depozitima i rashodima pomoći će vam da kasnije predvidite novčani tok.
Druga strategija je zbrajanje gotovine koju već imate s novcem koji planirate primiti i kada planirate primiti novac. Nakon što nabavite taj broj, zbrojite koliko namjeravate potrošiti od tog novca.
Čak i najuspješnije organizacije konstatiraju da se njihove prognoze redovito mijenjaju. Zato je važno redovito pratiti svoj novčani tijek.
Postoji širok izbor alata i softvera koji olakšavaju praćenje novca vaše tvrtke. Ako vas ne zanima vrijeme za razumijevanje softvera, možda biste željeli redovito raditi s profesionalnim računovođom. Da biste odabrali pravi računovodstveni softver za svoju malu tvrtku, pročitajte naš vodič za kupnju.
Za mnoge male tvrtke teško je ostati na vrhu upravljanja novčanim tokom. U slučaju deficita novčanog toka, tvrtke imaju brojne mogućnosti do početka primanja depozita. Evo šest rješenja:
- Podnesite zahtjev za kredit od bankarske institucije ili pojedinca.
- Prijavite se za kreditnu liniju od banke banke.
- Ubrzajte postupak prikupljanja.
- Financirajte kupnju opreme putem zakupa ili kredita.
- Likvidirajte imovinu.
- Odgoda plaćanja dobavljačima.
Nećete se uvijek naći s negativnim novčanim tokom. Ponekad možete imati višak novca. Taj novac može utjecati na buduće mogućnosti, pa ne želite da sjedite okolo.
